Nyugdíj tanácsadás folyamata

május 23, 2014
Nyugdíj tanácsadás folyamata

Az első találkozótól a nyugdíj megtakarítás elindulásáig egy érdekes és rendkívül fontos folyamat zajlik. Az ügyfél képviseli a tárgyaláson a szubjektivitást, míg a független szakértő az objektivitást, és amikor ez a kettő találkozik, akkor indul a nyugdíj megtakarítás.



Miért szükséges a nyugdíj tanácsadás?

 

Ha kizárólag a nyugdíjcélt vesszük alapul, akkor 33 bank, 27 biztosító, és 17 nyugdíjpénztár kínálja számunkra a saját megoldásait. Igen, megoldásait, hiszen mindegyik intézménynél több konkrét megtakarítást is választhatunk. Ha pénzintézetenként csak 2 különböző előtakarékossággal számolunk, az akkor is 154 különböző nyugdíj megtakarítás. A saját munkánk, és életünk mellett van ehhez elég időnk, és tudásunk?

 

Az első lépése a nyugdíj tanácsadásnak

 

Az elinduláshoz a legfontosabb egy személyes találkozó egy független szakértővel, hiszen a jó megtakarítás az objektív, és szubjektív tényezőknek is megfelel. Az objektív összetevőkhöz (kor, kereset, megspórolható pénz) nem feltétlen kell személyes kontakt, de a szubjektív tényezőkhöz (kockázatvállaló képesség, rugalmasság) mindenképp egy hosszabb beszélgetésre van szükség.

 

A háttérmunka

 

Ez már nem az ügyféllel közösen történik, hanem a szakértő a megfelelő kalkulátorok segítségével kikalkulálja azokat a konkrét megoldásokat, amelyek szóba jöhetnek a személyes konzultáción elhangzottak alapján. Mivel minden ügyfél egyedi, egyedi igényekkel, ezért minden ajánlat készítés más és más.

 

A tanácsadás

 

Ezt tulajdonképpen prezentációnak is nevezhetnénk, hiszen itt a független szakértő az elkészített ajánlatokat mutatja be, amik az ügyfél igényei alapján készültek. Itt kerül sor az utolsó finomításokra, simításokra, mielőtt elindul az optimális nyugdíj megtakarításunk.

 

Ismerje meg a gyakorlatban

 

2014-ben köznyelven szólva „a csapból is a nyugdíjkérdés folyik”, és ez nem véletlen, mert egyre inkább kirajzolódik, hogy a jelenlegi nyugdíjrendszer nem fenntartható. Mivel a nyugdíj megtakarítással több éves megélhetését igyekszik felépíteni, érdemes egy független szakértő tudását igénybe venni. Kérjen egy személyes konzultációs időpontot szakértőnktől, és ő a fent leírtak szerint, a legjobb tudásával azon lesz, hogy minden igényt kielégítő nyugdíj megtakarítást mutasson Önnek!


Deák Ferenc István

Élőtakarékosság kalkulátor

Kérjük, adja meg a havonta megtakarítani kívánt összeget és a megtakarítási időtartamot, majd kattintson a "Kalkuláció indítása!" gombra!

4% 6% 8%
Kalkuláció indítása

Kérjük, töltse ki az alábbi űrlapot és kollégáink 1 munkanapon belül megkeresik Önt a legjobb ajánlattal! Kérje díjmentes ajánlatunkat!

Adatvédelmi szabályzat elfogadása

Legnézettebb Cikkeink

7 megdöbbentő tény a nyugdíjról
7 megdöbbentő tény, amit nem tudtál a nyugdíjról!

Az eddigi magyar nyugdíj Guiness-rekordot egy 57 éves munkaviszonnyal bíró honfitársunknak osztották ki: a havi nyugdíjszelvényen pontosan 789.870 Ft áll. Vajon mi …

Gyerek megtakarítási számla, melyiket válasszam?
Gyermek megtakarítási számla, melyiket válasszam?

Nagyon fontos kérdés, a baba megtakarítás, ezért írunk róla kicsit bővebben. A két legfontosabb tényező, amikor gyermekünk számára szeretnénk pénzt félretenni, nem más, …

Szolgáltatás alapú egészségbiztosítások összehasonlítása

Biztos Ön is találkozott már a Társadalombiztosítás (TB) által finanszírozott egészségügyi szolgáltatással. Meg volt elégedve? Gondolom Önt is gyorsan, sorban állás nélkül, emberien, …

5 millió forint: Ennyit spórolhatsz Unit-linked biztosítással
5 millió forint: Ennyit spórolhatsz unit-linked életbiztosítással

Rengeteg helyen lehet olvasni az interneten, hogy milyen nagyon drága a befektetéses életbiztosítás, sokan még ki is számolják nekünk egy konkrét példán keresztül. …

Életbiztosítás elszámolása költségként
Életbiztosítás elszámolása költségként

2014-ben nem egyszerű a kis- és középvállalkozások (KKV) élete. Ezzel a ténnyel mi magunk is szembesülünk, és pont ezért gondoltuk, hogy segítőkezet nyújtunk …

Egyszeri díjas befektetéses életbiztosítások összehasonlítása
Egyszeri díjas befektetéses életbiztosítások összehasonlítása

Mit tegyünk, ha van egy kis megtakarított pénzünk? A kérdés aktuálisabb, mint valaha. Mivel a mai Magyarországon levő kamatkörnyezet nem ideális, (alacsonyak a …