AZ ÉLETBIZTOSÍTÁS ADÓKEDVEZMÉNYE ÉRDEKLI?

Forduljon szakértőnkhöz!

Használja ki Ön is az
évi 20%-os (akár 130.000 Ft-os)
adókedvezményt!

Töltse ki az űrlapot,
és mi segítünk Önnek!

Kapcsolatfelvétel

Megismertem és elfogadom az adatkezelési tájékoztatóban foglaltakat.
Aegon
Allianz
CIG Pannónia
Generali
Grawe
Groupama
Metlife
Signal Iduna
Union
Uniqa

A nyugdíjbiztosítás mellé évi 20% jár

2014-től az életbiztosítások egy típusára, a nyugdíjbiztosításra éves 20%, de maximum 130.000 Ft adókedvezmény vehető igénybe. Szakértői csapatunk a legtöbb hazai biztosítótársasággal szerződéses viszonyban van, így a teljes életbiztosítás-adatbázis a birtokunkban van. Forduljon hozzánk, mi pedig ingyenesen segítünk kiválasztani azt az államilag támogatott életbiztosítást, amely 100%-ban megfelel igényeinek!

A nyugdíjbiztosítás mellé évi 20% jár

TÉNYEK és TÉVHITEK az életbiztosításokról

Maximálisan átérezzük aggodalmát, ha a 2015-ös év brókerbotrányai után Ön is fél, hogy rosszul választ, ezáltal nem lesz nyereséges a befektetése (holott ezeknek a botrányoknak semmi közük nem volt az életbiztosításokhoz). Ellenben ezt a kockázatot minimalizálhatja, ha hiedelmek helyett megismeri a számszerű adatokat. Így később nem fog csalódni, sőt büszke lehet majd magára, hogy jól választott!

Tévhit #1: Drágák az életbiztosítások

A piacon valóban számos olyan ajánlat létezik, melynél a TKM mutató az átlagosnál magasabb, de egyrészt léteznek kisebb költséghányadú (2-3%-os) konstrukciók is, másrészt számos esetben előfordult már, hogy egy magasabb TKM-ű szerződés végül eredményesebb volt, mint egy ugyan olyan feltételű, de alacsonyabb költségű biztosítás, mert előbbinél a befektetési alapok jobban teljesítettek.

Tehát az ajánlatok összehasonlításakor nem szabad csupán a költségmutatók alapján dönteni, komplexen kell őket vizsgálni. Kalkulátorunk segítségével megmutatjuk, hogy különböző ajánlatok esetén mit jelent Önnek pénzben kifejezve, ha az évi 6%-os hozamot 4%-os vagy 1%-os TKM mellett éri el.

Tény #1: A banki kamatok többszörösét érheti el

Az ajánlatok összehasonításakor 6%-os éves átlaghozammal szoktunk számolni. Tapasztalataink alapján egy jó portfólió-összeállítással ezt reálisan el lehet érni, mivel magyar és nemzetközi eszközöket tartalmazó alapokat is választhat, és így a világgazdaság különböző részeibe fektethet.

Kockázattűrő képességétől függően pedig a magasabb hozam reményében, dönthet akár magasabb árfolyamkockázattal járó értékpapírok mellett is, de ha esetleg nem kíván rendszeresen a megtakarításával foglalkozni, akkor menedzselt alapok választásával szakemberekre bízhatja ezt a feladatot, akik szintén érdekeltek abban, hogy Ön minél nagyobb nyereséget érjen el.

Tévhit #2: Mindenkinek megéri

A legtöbb csalódás és veszteség ebből a tévhitből ered, ugyanis ez a megtakarítás hosszú távon (15-25 év) fejti ki kedvező hatását. Fejnehéz költségszerkezetű, így mivel a szerződéses időtartam elején vonják le a költségek nagy részét, a rövidtávon realizált hozam még nem képes fedezni ezt, nyereség csak hosszabb távon tud képződni.

Minél hosszabb ideig tartja életben a szerződést, annál több hozamot érhet el a kamatos kamat miatt, és arányaiban annál kevesebb levont költsége is lesz. Hosszútávú megtakarítás révén azok csalódhattak, akik már 5-6 év múlva kiszálltak a megtakarítási célú életbiztosítási szerződésükből.

Tény #2: Rugalmasságot biztosít céljai eléréséhez

Sokan félnek egy olyan hosszútávú elköteleződéstől, mint amit egy befektetési egységekhez kötött életbiztosítás is igényel annak érdekében, hogy a befektetésen nyereség is realizálódjon, azonban számos olyan biztonsági faktor került beépítésre ebbe a konstrukcióba, ami lehetővé teszi, hogy megtakarítási céljait hosszú távon támogassa:

  • az alapok közötti váltással lekövetheti a gazdaság változásait,
  • likviditási probléma esetén szüneteltethető, díjcsökkenthető,
  • lehetővé teszi plusz pénz befizetését a megtakarításba vagy külön eseti számlára.

Miért érdemes életbiztosítást választania más megtakarításokkal szemben?

Mert sajátos jogi szabályozás vonatkozik rá, így megtakarítása speciális kedvezményeket élvez:

  • 10 év után nem vonnak rá kamatadót, ami egyébként 15% lenne,
  • hagyatéki eljárás nélkül örökölhető (egy esetleges haláleset esetén 2 héten belül teljesíti szolgáltatását a biztosító a megjelölt kedvezményezettnek),
  • nem perelhető, nem inkasszálható és nem eshet végrehajtás alá,
  • nyugdíjcélú életbiztosítás kötésekor az éves befizetés után 20%-ot visszaigényeleht az SZJA-ból a megtakarítási számlájára.

Üres szavak helyett beszéljenek a számok!

Saját kalkulátort fejlesztettünk arra a célra, hogy az életbiztosítások összehasonlíthatóak legyenek különböző szempontok alapján, így mellébeszélés nélkül könnyen szemléltethetővé válik, melyik ajánlat lenne a legkedvezőbb Önnek. Többéves szakértői tapasztalattal rendelkező kollégáink akár otthonában vagy egy kávézóban is készséggel a rendelkezésére állnak, és a számításokat át tudják beszélni.

Ugrás az űrlaphoz

Nagy kép

Mi fog történni egy személyes konzultáción?

Ha vannak rossz tapasztalatai a pénzügyi tanácsadókkal, akkor azt esetünkben elfelejtheti.

Ez NEM fog történni

  • Semmire sem szeretnénk rábeszélni Önt, nem torzítjuk az információkat, és nem erőszakoskodunk, mert fő célunk az objektív információk átadása. Abban hiszünk, hogy ha minden szükséges információt megkap tőlünk, akkor szükség esetén hozzánk fog fordulni.
  • Nem fogunk általánosságban beszélni és elhallgatni a kevésbé előnyös részeket. Mivel független tanácsadói cégként nincs saját termékünk, hanem partnereink megoldásait közvetítjük, az MNB által szabályozott jutalékért dolgozunk. Így nem kaphatunk senkitől magasabb honorálást, amiért érdekünkben állna kiemelni bárkinek a biztosítását. Csupán az Ön személyes igényeit és lehetőségeit kell figyelembe vennünk ahhoz, hogy hosszú távon elégedett lehessen.
  • Nem érzi majd úgy, hogy ajánlásokkal kellene fizetnie a találkozó végén, és nem nyomulunk ennek érdekében. Tudjuk, hogy más pénzügyi tanácsadók ezzel elijesztik az embert. Mi abban hiszünk, ha minden szükséges információt kellőképpen megadunk Önnek, akkor tukmálás nélkül is minket fog választani céljai eléréséhez. Tapasztalataink szerint 10-ből 7 embernél ez így van.
  • Nem válunk elérhetetlenné, miután szerződését megkötötte, mert számunkra is fontos, hogy tartsuk a kapcsolatot. Tudjuk, hogy bármikor felmerülhet egy újabb igény Önben, és szeretnénk, ha ezzel is hozzánk fordulna.

Ez fog történni

  • Egy kötetlen beszélgetésen objektív információkat osztunk meg Önnel a jövőjét illető pénzügyi lehetőségekről, és számszerűen prezentáljuk az ajánlatok közötti különbségeket. Fő célunk a tájékoztatás, így minden az Ön irányításával történik.
  • Elképzeléseinek megfelelően összehasonlító számolásokat végzünk a személyes találkozó alkalmával. A saját fejlesztésű életbiztosításokat összehasonlító kalkulátorunkkal átláthatóvá tesszük Önnek a különbségeket az egyes ajánlatok között. Számszerűsítjük, hogy melyik konstrukció mit jelent Önnek pénzben kifejezve. Ezáltal ígéretek helyett a saját szemével is látott konkrét adatok alapján tud dönteni, ha úgy akarja.
  • Elégedett lesz a tőlünk kapott információkkal, mert olyan összehasonlító számításokat készítünk Önnek, melynek eredményeként el tudja dönteni, hogy van-e olyan életbiztosítás, mely megfelel céljainak, ha igen, melyik az. Így ha később felmerül ismerősei társaságában az életbiztosítás téma, Ön szívesen fog minket ajánlani.
  • A személyes kapcsolattartón kívül dedikált kapcsolattartói támogatást is biztosítunk Önnek, akikhez bármikor fordulhat. Célunk, hogy igényei kiszolgálása során Ön érezze, hogy fontos egész cégünk számára.

Miért minket válasszon?

Érv #1: Pontosan tudjuk, hogy működnek a pénzügyi tanácsadók

Saját vállalkozásunk (GRANTIS Hungary Zrt.) megalapítása előtt mi magunk is különböző tanácsadócégeknél álltunk alkalmazásban, láttuk, hogyan nyomulnak a tanácsadók. Mivel nem tudunk ezzel azonosulni, inkább saját lábunkra álltunk, és fejlesztettünk egy életbiztosítási kalkulátort, hogy ügyfeleinkkel őszintén beszélhessünk, mert ez a hosszútávú elköteleződés záloga. 2009 óta vagyunk a piacon, már több mint 40 kollégát foglalkoztatunk.

Érv #2: Független elven működünk és ingyenesen

Az adott pénzintézet sikerdíjban részesít minket a Magyar Nemzeti Bank által meghatározott mértékben. Mivel a legtöbb nagy biztosítót ajánlhatjuk, és mind közel azonos mértékben honorál minket, nem vagyunk rákényszerítve semmiféle részrehajlásra. A rajtunk keresztül megkötött megtakarítások így nem kerülnek többe, mintha Ön a pénzintézetnél kötné meg őket.

Érv #3: Tanácsadóinkkal szemben komoly elvárásokat támasztunk

Nem dolgozunk akárkivel, ezért kollégáink kiválasztásakor és a munkánk közben is a minőségi ügyfélkiszolgálást tartjuk szem előtt. Rendszeresen invesztálunk kollégáink képzésébe, akik munkájuk során számos élethelyzetben lévő ügyféllel szereztek már jártasságot, sőt többüket a válságon is átsegítették.

Ügyfeleink véleménye

Ayaka Ota
Ayaka Ota
4 hónapja
Rafael Gyula közvetítővel konzultáltam. A tanácsadásáról a rövid véleményem: a tanácsadási ára ingyenes a szerződő számára, tehát nem kell fizetni nekünk. Ezért mindenféleképpen érdemes a tanácsadást igénybe venni, mert nagyon hasznos! A hosszabb véleményem: mivel aktuáriusként végeztem, tudom a különböző biztosítás szerkezetéről és az árazás mechanizmusról. De hiába tudom az elméletet, nincs sok tényleges tapasztalataim ezekről a biztosításokról. Rafael Gyula közvetítővel beszélve őt egy biztosítási "szerződő érdek képviselő"-jének láttam, mint egy biztosítás eladó. Kaptam tőle sok információt a tényleges véleményéről és a saját tapasztalatairól. Nem tapasztaltam semmi irányítást, hogy egy biztosítónak a konkrét termékét ajánlotta volna. A tanácsadás előtt egyedül jártam utána rengeteg céghez érdeklődni. Egyedül hasonlítgattam össze a termékeket elméleti szinten. De hiába aktuárius vagyok, nem tudtam tényleges tapasztalokról megközelíteni a termékekhez. Nem tudtam volna egyedül ennyi rengeteg információhoz jutni. Rafael Gyula tanácsadó a biztosítás megkötés után is ajánlotta segítségét bármiben a biztosítási szolgáltatás igénybevételével kapcsolatosan. Ha már biztosítás árában benne van a tanácsadás ára (mint bármilyen biztosítási termék), és a tanácsadó független, azaz nem ajánlja konkrét terméket, akkor mindenféleképpen érdemes nekünk a tanácsadási szolgáltatást igénybe venni. A segítőkészsége meg a tapasztalatai miatt nagyon ajánlom Rafael Gyula tanácsadót!
Még több vélemény
Erika Jakab
Erika Jakab
3 hónapja
Ez itt nemcsak a reklám helye! Több annál!! Nyugdíj biztosítás/megtakarítás miatt tallózgattam az interneten, így akadtam a GRANTIS szimpatikus bemutatkozó oldalára. Azonnal éreztem, hogy ezt nekem találták ki. Nem volt bennem félelem, kifejezetten jó döntésnek tűnt nyomban a választás! Az első, Sipos Viktóriával való személyes találkozón kellemes környezet, finom kávé és barátságos légkör fogadott. Naprakész, széles látókőrű pénzügyi tanácsadót ismerhettem meg a személyében. Nemcsak az üzlet érdekli, hanem az ember is, aki mögötte van! Ettől lesz igazán személyre szabott az a termék, amit ajánl. Igényemre alakított, minőségi szolgáltatást kaptam tőle. Nem siettetett semmivel, hagyta, hogy a számomra előzetesen kiválasztott szerződéstervezetekből nyugodtan tudjak kedvemre mazsolázni. Végül mindent összevetve a harmadik megbeszélésünk alkalmával az általa javasolt termék mellett tettem le a voksom. Viktória, fiatal kora ellenére tapasztalt, ügyfél centrikus tanácsadónő. Maximálisan elégedett voltam és a későbbiekben is igényt tartok a segítségére. Ami miatt legfőképpen ajánlom a GRANTIS szolgáltatásait az az empatikus hozzáállása. Üdvözlettel: Cziczer Sándorné / Erika
Még több vélemény
Berec Lajos
Berec Lajos
2 hónapja
Én is, mint sokan mások saját magam indultam neki megtakarítást és biztosításokat keresni a családom számára. Ez igen körülményes volt, mindenkit egyenként körbejárni és beszélni az adott termékekről, az ajánlatok pedig nevetségesek voltak. Az interneten találtam rá a Grantis-ra, ahhol pár kérdésre válaszolva már másnap hívott az egyik tanácsadójuk Fabó Ádám. Ádám szintén pár egyszerű kérdést tett fel, hogy mit is szeretnénk, majd pár nap múlva ismét telefonált a döntéseink miatt. Ebből kiindulva videotelefonálás segítségével elmagyarázott minden lehetőséget, ajánlatot, példát, előnyöket és hátrányokat is. Majd egy hét múlva már személyesen is találkoztunk és közösen átnézve a szerződéseket, alá is írtuk a papirokat. Ádám nagyon felkészült, tájékozott befektetési tanácsadó, végig az ügyfelei érdekeit szemelőtt tartva dolgozik, nagyon lekiismeretese. Amit megigért azt be is tartotta, mindenben aprólékosan segített. Miután már megkötöttük a szerződéseket, még utánna is telefonált, hogy az egyéb, utólagis beállításolban segítsen az E.P honlapján. Összességében szerencsésnek érezzük magunkat, hogy a piaci ajánlatokhoz képest talán az egyik legjobb ajánlatokat sikerült ,,megkaparintanunk" és, hogy egy ilyen nagyszerű befektetési ganácsadónk lett.
Még több vélemény