Összességében nagyon korrekt szolgáltatást kaptam a GRANTIS-tól, illetve Kovácsik Tamástól, miközben ugyanazt a szerződést kötöttem, mintha a biztosítót kerestem volna meg közvetlenül és a tanácsadói díj nem engem terhelt, így mindenkinek csak ajánlani tudom a céget, illetve személy szerint Tamást (a GRANTIS többi munkatársát nem ismerem, róluk nem tudok nyilatkozni). Finoman szólva is nagyon szkeptikus voltam a nyugdíjbiztosításokkal kapcsolatosan, miután évekkel korábban volt már unit-linked biztosításom, egy ismerősöm beszélt rá, akiben megbíztam, ez akkor többet számított a józanésznél. Egyáltalán nem váltotta be a hozzá fűzött reményeket, a futamidő alatt derült ki, hogy mesés hozamok mellett sem lehetett nyereséges, így végül fel is mondtam – jelentős veszteséggel -, tehát egyfelől a megítélésem szempontjából nagyon mélyről indult ez a megtakarítási forma, másfelől mégis szerettem volna ezen a területen (is) befektetni. Széles körű, a piacot lefedő összehasonlító elemzés reményében kerestem meg a GRANTIS-t, ezt maradéktalanul meg is kaptam. Több cég szerződését is átküldték előre, össze tudtam azokat hasonlítani, a legapróbb részletekbe menően át tudtuk beszélni, ez számomra meghatározó volt, hogy a lehetőségekhez képest felelősen tudjak kb. 20 évre előre dönteni. Többször konzultáltunk, összességében órákon keresztül, videó-konferencia formájában, néha estébe nyúlóan, rugalmas időpont egyeztetéssel. Nem telepedtek rám, nem akartak mindenáron meggyőzni. Egyetlen zavaró tényező volt: korábban már kaptam egy részletes ajánlatot közvetlenül egy biztosítótól és a GRANTIS excel táblázata nem egyezett azzal az ajánlattal azonos paraméterek mellett: nem egyezett a bónusz, a költségek és így a végösszeg sem (a GRANTIS számítása alacsonyabb hozamot és végösszeget mutatott). Tamás felajánlotta, hogy összehoz azzal a kollégájával, aki az excel formulákat kezeli, de végül erre nem tartottam igényt, mert magamnak összeállítottam a megkapott szerződések alapján több táblázatot az összes paraméterrel a szóba jövő biztosítóknak megfelelően és az alapján döntöttem – a döntésem pedig megegyezett a GRANTIS javaslatával. Mindazonáltal Tamás nem akart se egyikre, se másikra rábeszélni, mint elmondta, az ő tanácsadói díjuk független a választásomtól, így tényleg csak abban érdekeltek, hogy személyre szabottan a legjobb lehetőséget válasszam és hosszú távon elégedett ügyfelük legyek, aki esetleg további potenciális ügyfeleket hoz. 20+ évre előre nagyon nehéz döntést hozni úgy, hogy általában 1-2 évre se látunk előre, a gazdasági környezet kiszámíthatatlan és az adójóváírás sem képezi a szerződés részét, így nem tudni, meddig marad. Én mostanában már igyekszem minden oldalról körüljárni az aktuális témát, hogy a döntéseimet utólag se bánjam meg. Rugalmas, de potenciálisan jól jövedelmező/megtérülő nyugdíj célú befektetést kerestem, ez a GRANTIS-szal úgy érzem, hogy sikerült. Egyelőre legalábbis így gondolom, természetesen évek távlatában visszamenőleg lehet majd érdemben értékelni a meghozott döntésemet.

Rafael Gyula közvetítővel konzultáltam. A tanácsadásáról a rövid véleményem: a tanácsadási ára ingyenes a szerződő számára, tehát nem kell fizetni nekünk. Ezért mindenféleképpen érdemes a tanácsadást igénybe venni, mert nagyon hasznos! A hosszabb véleményem: mivel aktuáriusként végeztem, tudom a különböző biztosítás szerkezetéről és az árazás mechanizmusról. De hiába tudom az elméletet, nincs sok tényleges tapasztalataim ezekről a biztosításokról. Rafael Gyula közvetítővel beszélve őt egy biztosítási "szerződő érdek képviselő"-jének láttam, mint egy biztosítás eladó. Kaptam tőle sok információt a tényleges véleményéről és a saját tapasztalatairól. Nem tapasztaltam semmi irányítást, hogy egy biztosítónak a konkrét termékét ajánlotta volna. A tanácsadás előtt egyedül jártam utána rengeteg céghez érdeklődni. Egyedül hasonlítgattam össze a termékeket elméleti szinten. De hiába aktuárius vagyok, nem tudtam tényleges tapasztalokról megközelíteni a termékekhez. Nem tudtam volna egyedül ennyi rengeteg információhoz jutni. Rafael Gyula tanácsadó a biztosítás megkötés után is ajánlotta segítségét bármiben a biztosítási szolgáltatás igénybevételével kapcsolatosan. Ha már biztosítás árában benne van a tanácsadás ára (mint bármilyen biztosítási termék), és a tanácsadó független, azaz nem ajánlja konkrét terméket, akkor mindenféleképpen érdemes nekünk a tanácsadási szolgáltatást igénybe venni. A segítőkészsége meg a tapasztalatai miatt nagyon ajánlom Rafael Gyula tanácsadót!

Ez itt nemcsak a reklám helye! Több annál!! Nyugdíj biztosítás/megtakarítás miatt tallózgattam az interneten, így akadtam a GRANTIS szimpatikus bemutatkozó oldalára. Azonnal éreztem, hogy ezt nekem találták ki. Nem volt bennem félelem, kifejezetten jó döntésnek tűnt nyomban a választás! Az első, Sipos Viktóriával való személyes találkozón kellemes környezet, finom kávé és barátságos légkör fogadott. Naprakész, széles látókőrű pénzügyi tanácsadót ismerhettem meg a személyében. Nemcsak az üzlet érdekli, hanem az ember is, aki mögötte van! Ettől lesz igazán személyre szabott az a termék, amit ajánl. Igényemre alakított, minőségi szolgáltatást kaptam tőle. Nem siettetett semmivel, hagyta, hogy a számomra előzetesen kiválasztott szerződéstervezetekből nyugodtan tudjak kedvemre mazsolázni. Végül mindent összevetve a harmadik megbeszélésünk alkalmával az általa javasolt termék mellett tettem le a voksom. Viktória, fiatal kora ellenére tapasztalt, ügyfél centrikus tanácsadónő. Maximálisan elégedett voltam és a későbbiekben is igényt tartok a segítségére. Ami miatt legfőképpen ajánlom a GRANTIS szolgáltatásait az az empatikus hozzáállása. Üdvözlettel: Cziczer Sándorné / Erika